Кто такой контрагент — определение, как и зачем нужно проверять контрагентов

Здравствуйте, уважаемые читатели блога KtoNaNovenkogo.ru. Продолжаем разбираться в загадочных экономических и юридических терминах.

Сегодня речь пойдет о том, кто такой контрагент, как проверить контрагента и зачем это вообще нужно.

Значение слова контрагент — что это

Контрагент — это участник сделки, заключивший по ней договор. Контрагентом может быть физическое и юридическое лицо.

Простой пример: гр. Иванов продал гр. Петрову квартиру, т.е. указанные граждане совершили сделку. Стороны сделки называются контрагентами, следовательно, Иванов и Петров являются контрагентами по отношению друг к другу.

Слово «контрагент» – составное, состоит из «контр» (от латинского «contra», в переводе – «против») и агент (от лат. «agens» — действующий). Соединяем две половинки, получается – «противодействующий».

В быту данное понятие не используется, его употребление уместно только в сфере отношений между физическими и (или) юридическими лицами при заключении каких-либо официальных сделок.

Оформление таких сделок осуществляется посредством заключения гражданско-правовых договоров. К таковым относятся:

1. договор о переходе прав собственности на какое-либо имущество:
   1. продажа,
   2. дарение,
   3. мена,
   4. поставка (товара);
2. договор на выполнение работы. Иначе называется «договор подряда», т.е. подрядчик (исполнитель) обязуется выполнить указанную работу, а заказчик обязуется оплатить выполненную работу;
3. договор на оказание услуг. Это могут быть медицинские услуги, юридические, страховые и т.д.

Вывод: контрагент – это физическое или юридическое лицо, которое является одной из сторон гражданско-правового договора.

Следует учитывать, что у договора может быть не 2, а несколько сторон. И все они будут являться контрагентами по данному соглашению.

Зачем проверять контрагента

Заключая любую сделку, ее участники всегда находятся в зоне риска. При этом неважно, между физическими или юридическими лицами она совершается. Золотые слова: «Доверяй, но проверяй».

Для чего нужна проверка контрагента:

1. чтобы удостовериться, что юридическое лицо зарегистрировано в ЕГРЮЛ (едином государственном реестре юридических лиц), а ИП – в ЕГРИП (едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей). Занесение сведений в эти реестры означает, что юр.лицо или ИП существуют и «в реале»;
2. чтобы убедиться, что ваш контрагент не находится в процессе банкротства (информация об этом вносится в гос.реестры);
3. чтобы проверить, как давно ваш контрагент работает в сфере интересующей вас деятельности;
4. чтобы получить информацию о том, сколько владельцев было у компании в период ее существования (частая смена владельцев говорит о внутренних проблемах фирмы).

Перечисленные выше основания для проверки касаются юридических лиц и ИП.

А для чего нужно проверять контрагентов-физических лиц?

Допустим, вы решили приобрести недвижимость и боитесь, что вас «разведут» мошенники. Зная адрес или кадастровый номер объекта, вы можете заказать в Росреестре или МФЦ (многофункциональном центре) выписку из ЕГРН (единого государственного реестра недвижимости).

В этой выписке содержится вся информация об интересующем объекте: ФИО собственника (собственников), технические параметры, адрес, возможное наложение обременения (ситуация, когда собственник не может полноправно распоряжаться своей недвижимостью).

Вывод: чтобы минимизировать потенциальный риск в отношении своего контрагента, его нужно проверить.

Как это сделать, читайте далее.

Как проверить контрагента (физ лицо) на сайте ФСН

Если вас интересуют сведения об объекте недвижимости, принадлежащем физ.лицу, то вам нужно получить выписку из ЕГРН. Об этом мы подробно рассказали в другой статье нашего блога, которая доступна по приведенной ссылке.

Если же вам нужно узнать, действителен ли ИНН (идентификационный номер налогоплательщика), предъявленный вам физическим лицом, то сделайте следующее:

1. зайдите на официальный сайт ФНС (Федеральной налоговой службы): https://www.nalog.ru/
2. на главной странице найдите раздел «Физические лица» и во всплывающем меню выберите опцию «Все сервисы»:
   
   *при клике по картинке она откроется в полный размер в новом окне
3. на новой странице найдите подраздел «Сведения об ИНН» и кликните по опции «Сведения о недействительных ИНН физических лиц».
   
   *при клике по картинке она откроется в полный размер в новом окне
4. на экране появится форма для заполнения запроса. Введите проверяемый ИНН. Если такового не найдется в базе недействительных, то увидите сообщение, что по запросу ничего не найдено.
   

При необходимости на официальном сайте налоговой (ФСН) можно также узнать ИНН по ФИО физ.лица:

1. зайдите на официальный сайт ФНС: https://www.nalog.ru/
2. наведите курсор на раздел «Физические лица» и во всплывающем меню выберите опцию «Узнать ИНН»:
   
   *при клике по картинке она откроется в полный размер в новом окне
3. заполните появившуюся на экране форму запроса (ФИО, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность) и нажмите кнопку «Отправить запрос». Через пару секунд увидите искомый ИНН.

Проверить контрагента (юр лицо) по ИНН на сайте налоговой

Оптимальный способ – проверка контрагента на официальном сайте налоговой. Только здесь можно получить наиболее актуальную информацию. Алгоритм действий:

1. зайдите на официальный сайт ФНС: https://www.nalog.ru/
2. в разделе «Сервисы» найдите опцию «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента»:
   
   *при клике по картинке она откроется в полный размер в новом окне
3. заполните электронную форму запроса (ИНН или наименование юр.лица) и кликните по кнопке «Найти». На экране появятся все официальные данные о проверяемом контрагенте.

   

   Если же нужна более обширная информация, то кликните по опции «Получить выписку».

Будьте бдительны, воспользуйтесь нашими советами и вам удастся избежать контакта с недобросовестными контрагентами.